Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Anbieter mit Malta-Lizenz (MGA/B2C/612/2023) unterliegen wir strengen gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Unsere Geschäftsgrundlage ist die Malta-Lizenz MGA/B2C/2023/612, daher wenden wir das maltesische Geldwäschegesetz sowie die einschlägigen EU-Richtlinien vollständig an. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und ein geschultes Compliance-Team überwachen die Einhaltung dieser Vorgaben.

Wir betreiben Clutch Casino unter der Clutch Gaming Ltd (Malta) und arbeiten ausschließlich mit geprüften Zahlungsanbietern zusammen. Verdächtige Transaktionen melden wir an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta, sofern gesetzlich geboten. Wer bei uns spielt, kann sich darauf verlassen, dass sein Geld in einem regulierten Umfeld bleibt.

Wann und was wir verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisiert gegen öffentliche Register ab. Zusätzlich verifizieren wir Ihr Konto, wenn ungewöhnliche Transaktionsmuster auftreten oder gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder behördliches Schreiben, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder des Krypto-Wallets mit Ihrem Namen
• Gegebenenfalls Selbsterklärung zur Herkunft der Einzahlung bei erhöhten Beträgen

So läuft die Prüfung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Punkt Verifizierung hoch. Wir prüfen jede Einreichung manuell und teilen Ihnen das Ergebnis per E-Mail und im Konto mit. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, in Spitzenzeiten maximal 3 Werktage.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU. Der Zugang ist ausschließlich Mitgliedern unseres Compliance-Teams gestattet, die einer strikten Vertraulichkeitspflicht unterliegen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Regulierungsbehörden und Zahlungsdienstleister, soweit dies gesetzlich oder vertraglich erforderlich ist.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente in lesbarer Qualität hochladen (JPG, PNG oder PDF, größer als 1 MB bei Ausweisen)
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Wann wir die Herkunft anfragen

Bei Einzahlungen oder Auszahlungen, die deutlich über Ihrem üblichen Spielmuster liegen, können wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle Malta-lizenzierten Anbieter gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsbelege oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen werden ausschließlich für den internen Prüfvorgang verwendet. Sobald wir die Plausibilität bestätigt haben, entfernen wir den Prüfvorgang aus Ihrer offenen Aufgabenliste und setzen Ihr Konto wieder vollständig frei.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System, das auf ungewöhnliche Muster wie Strukturierung (viele kleine Beträge kurz hintereinander) oder Plattform-zu-Plattform-Transfers reagiert. Auszahlungen werden grundsätzlich auf dieselbe Methode ausgeführt, mit der eingezahlt wurde. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig.

Der Mindestein- und Mindestauszahlungsbetrag liegt bei 10 beziehungsweise 20 EUR. Pro Tag zahlen wir bis zu 11.000 EUR aus, pro Monat bis zu 55.000 EUR. Krypto-Auszahlungen in BTC, ETH, USDT, LTC oder DOGE bearbeiten wir innerhalb von 1 Stunde; Fiat-Methoden wie Visa, Mastercard, Trustly oder SEPA benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Folgen fehlender Verifizierung

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir Auszahlungen aus und sperren nach angemessener Frist die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt davon unberührt und wird nach vollständiger Verifizierung ausgezahlt.

Geben Sie falsche Identitätsdaten an oder nutzen Sie ein Konto in fremdem Namen, schließen wir das Konto endgültig und erstatten Einzahlungen nur auf die nachweisbar gehörende Zahlungsmethode. Bei begründetem Verdacht auf Betrug oder Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und die Meldung an die zuständige Behörde zu erstatten, ohne Sie darüber zu informieren. Spieler aus den USA, dem Vereinigten Königreich, den Niederlanden, Belgien, Frankreich, Spanien, Portugal und Curacao können sich bei Clutch Casino nicht registrieren.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß maltesischem Recht fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Aufbewahrungsfrist dient der Prüfung durch die MGA und die FIAU. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente dauerhaft und unwiderruflich.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der über Sie gespeicherten Verifizierungsdaten anzufordern. Richten Sie solche Anfragen an support@clutch.app; unser Team antwortet rund um die Uhr und setzt Ihre Auskunftsrechte nach DSGVO um.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Clutch Casino?

In der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen maximal 3 Werktage ab dem Upload Ihrer Dokumente.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung gleiche ich Ihre Angaben automatisiert ab; ein vollständiger Dokumenten-Upload folgt auf unsere Anfrage.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei mehreren Methoden anteilig je Einzahlungsbetrag.

Warum wird nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei Beträgen, die deutlich über Ihrem üblichen Spielmuster liegen, verlangt das maltesische Geldwäscherecht einen Nachweis, zum Beispiel eine Gehaltsabrechnung oder einen Kontoauszug.